Vorgeplänkel
Vom Regen in die Traufe. Nach einem relativ schlechten Dezember kam ein noch schlimmerer Januar. Am meisten Federn mussten die Werte Bitcoin Netflix, Nvidia und Tesla lassen. Wir stecken mitten in einer Korrektur oder wie einige behaupten, einem Crash. Mich lässt das ganze kalt, günstige Einkaufspreise sag ich. Nach den starken Anstiegen war eine Korrektur aber auch vorauszusehen, ich nehme mir das nicht so sehr zu herzen, da ich mir sicher bin, dass mir diese Werte auch in Zukunft noch viele freudige Monate bescheren werden. Der Januar ist für mich eine sehr produktive Zeit, da ich durch den "Neustart" des Jahres neue Motivation fassen konnte. Ich habe meine Ziele neu definiert und arbeite härter den je, diese zu erreichen. Ich hoffe auch ihr konntet gut in das neue Jahr starten und lässt euch nicht allzu sehr von den Roten Tagen im Januar runterziehen.
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Aktien
Portfolio-Übersicht
Ich habe 3 Depots mit Aktien welche ich wie folgt gegliedert habe:
Consorsbank 1: Sparpläne für Dividendenaktien und 0815 Werte
Consorsbank 2: Sparpläne für Tech und allgemeine Growth Aktien
Degiro: Einzelkäufe von sowohl Dividendenaktien als auch von diversen Basiswerten
Consorsbank 1
In meinem Basiswerte Depot habe ich 141.80 Euro an Kursgewinnen verzeichnen dürfen, was eine Rendite von 0.6% ausmacht. Da ein grosser Teil des Marktes bergab geht, bin ich froh, in diesem Depot keine roten Zahlen zu sehen. In der selben Zeit kamen im Depot 85.83 Euro an Dividenden zusammen, welche ich natürlich reinvestieren werde. Die grössten Positionen sind auch in diesem Monat der Immobilien Gigant Realty Income, der Luxusgüter Hersteller Moët Hennessy Louis Vuitton (LVMH) und der Fachmann im Diabetes Bereich Novo Nordisk, diese 3 Firmen machen fast 13% des Depots aus.
Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 1 Depot ausgeführt:
Für je 25€
3M / AbbVie / Altria /AT&T / British American Tobacco / Coca Cola / Diageo PLC / Walt Disney / Exxon Mobil / Gilead Sciences / Hannover Rück / Henkel AG / Home Depot / Illinois Tool Works / Imperial Brands / Johnson & Johnson / LVMH Moët Hennessy – Louis Vuitton / Mastercard / McDonalds / Münchner Rück / Nike / Novo Nordisk / Pepsi Co / Philip Morris / Procter & Gamble / Royal Dutch Shell / Starbucks / Texas Instruments / Unilever/ Visa / Vonovia SE
Für je 50€
Für je 100€
Realty Income Corp
Consorsbank 2
In meinem eher Technologielasten Depot habe ich eine negative Rendite von -8.9% was in einem Kursverlust von -6'027.11 Euro resultiert. Dividenden wurden keine ausbezahlt, diese wären natürlich nur ein kleiner Tropfen auf diesem heissen Stein gewesen. Meine 3 grössten Werte sind der unter Elon Musk's Führung stehender Elektroautohersteller Tesla, der dank den Kursgewinnen zu einem grossen Brocken im Depot geworden ist, der Grafikkartenhersteller Nvidia und die Luxus Tech Marke Apple. Diese 3 Unternehmen machen knapp über 50% dieses Depots aus. Bisher bin ich damit schon relativ gut gefahren, ich sehe hier keinen Grund für ein Rebalancing. In diesem Depot hat mich die "Tech-Korrektur" oder der "Tech-Crash" recht getroffen. Aber ich sehe es so: Ausverkauf an der NASDAQ!
Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 2 Depot ausgeführt:
Für je 25€
Samsung
Für je 50€
Activision Blizzard / Alibaba / Baidu Inc / Berkshire Hathaway / Blackrock / Take 2 Interactive / Tencent Holdings
Für je 100€
Alphabet Inc / Amazon Inc / Apple Inc / Facebook Inc / Microsoft/ Netflix Inc / Nvidia Corp / Tesla Inc
Degiro
In diesem etwas durchmischtem Depot finden sich alle meine Einzelkäufe ein. Ich nutze Degiro* bewusst für meine Einzelkäufe, da ich hier wesentlich günstigere Gebühren habe als beispielsweise bei der Consorsbank. Mit den 3.8% Rendite, welche das Depot in diesem Monat erreicht hat, habe ich Kursgewinne in der Höhe von 647.08 Euro verbuchen dürfen, hinzu kommen noch 83.92 Euro an Dividenden. Meine 3 grössten Werte bei Degiro nehmen fast 30% des Depots ein: diese sind die beiden Tabakkonzerne Altria Group und Imperial Brands und der Öl Riese Royal Durch Shell.
Wichtig: Shell hat die Aktien nur noch an den Britischen Börsen gelistet, erster Handelstag mit nur einer Aktei war der 31.01.22. Wen ihr mehr zu Shell wissen wollt, schaut doch in meinem Blogbeitrag dazu vorbei.
Gesamtbeurteilung der Aktiendepots
In diesem Monat habe ich erneut 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. Einzelkäufe gab es bisher (noch) keine. Die Kursverluste von meinen Aktien Investitionen belaufen sich kumuliert auf -5'238.20 Euro, welche eine Aktienrendite von -4.5% auf das in Aktien investierte Kapital ausmacht. Hinzu kommen natürlich noch die Dividenden in der Höhe von 85.83 Euro, welche damit fast 25% höher liegen als noch vor einem Jahr.
ETF’s (Exchange Traded Funds)
Portfolio-Übersicht
Ich habe 4 ETF Depots welche ich wie folgt gegliedert habe:
Consorsbank 0: Sparpläne für meine ETF's
Consorsbank 3: Sparpläne für die ETF's meiner Kinder
VIAC 1: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 1
VIAC 2: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 2
Consorsbank 0 und Consorsbank 3
Die beiden Depots Consorsbank 0 und 3 beinhalten jeweils die selben Werte in der selben Gewichtung, welche jedoch in unterschiedlicher Höhe bespart werden. Im Consorsbank 0 Depot bespare ich die Werte mit 400 Euro monatlich für mich selbst. Das Consorsbank 3 Depot werde ich meinen Kindern erst übertragen, sobald ich mir sicher bin, dass meine sie auch das richtige Mindset haben, um es sinnvoll zu investieren. Das ist der Grund, weshalb das Depot auf meinen Namen lautet und monatlich mit 100 Euro bespart wird. Die Kursverluste in diesem Monat belaufen sich auf -150.63 Euro.
Consorsbank 0
Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 0 Depot ausgeführt:
Für je 200€
200€ iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE)
Für je 100€
100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)
Consorsbank 3
Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 3 Depot ausgeführt:
Für je 50€
50€ iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE)
Für je 25€
25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)
Insgesamt sind das ETF Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.
VIAC 1 und VIAC 2
Die beiden Depots VIAC 1 und 2 beinhalten wie auch die vorangegangenen Depots die selben Werte. Die Depots bilden das gebundene Vorsorgevermögen, welches in der Schweiz auch als 3. Säule bekannt ist ab. Wenn ihr mehr über das Vorsorgemodell der VIAC wissen wollt, dann kann ich euch meinen Blogbeitrag dazu wärmstens empfehlen. Ich habe diesen Monat mit den beiden Depots -2764.42 Euro an Buchverlusten erleiden müssen. Die Grössten Werte darin sind Nasdaq100, S&P500 und ein World ETF (CHF Hedged). Auch hier bin ich sehr US-lastig aufgestellt, ich muss jedoch auch sagen, dass es bislang nie ein Nachteil war, auf die USA zu setzten.
Gesamtbeurteilung der ETF Depots
In diesem Monat habe ich Insgesamt 500 Euro passiv über Sparpläne in ETF's investiert. Einzelkäufe gab es keine. Die Kursverluste belaufen kumuliert auf -2'837.07 Euro.
P2P Kredite
Wie ich seit längerem bereits offen kommuniziert habe, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Investitionen angehen. Ich bin von der Asset Klasse der P2P Kredite nicht mehr überzeugt und werde hier wohl noch mit einigen Verlusten rechnen müssen. Ich werde auf lange Sicht alles Geld, was noch bei den Plattformen an Zinsen und Vermögen zurückkommt, abziehen. Momentan machen die P2P Kredite noch etwas über 1% meines gesamten angelegten Vermögens aus. Falls ich mich nochmals in dieses gefährliche Fahrwasser trauen sollte, dann nur über Bondora Go&Grow, welches sich als am wenigsten Risikoreich herausgestellt hat, was natürlich die um einiges kleinere Rendite widerspiegelt. Durch den Abzug des Kapitals und den Ausfall diverser Kredite und die Insolvenz diverser Plattformen oder Darlehensanbahner, kommen nur noch sehr bescheidene Zinserträge an: 0.29 Euro in diesem Monat. Ich rate jedem, der im Bereich P2P einsteigen will, sich das ganze genau zu überlegen. Da ich nicht mehr hinter P2P Stehe, nutze ich die Affiliate Links nicht mehr und bilde diese auch nicht mehr in meinen Blogbeiträgen ab.
Kryptowährungen
Bitcoin
Bitcoin hat mein Depot bisher stets gestützt oder gepusht, diesen Monat hat er die an sich moderat gute Performance von meinen anderen Assets tief runtergezogen. Die negative Rendite beläuft sich auf -15.7% und ergibt damit einen Kursverlust von -18'209.82 Euro. Ich habe mich schon früh an die schwankenden Kurse von Bitcoin und anderen Kryptos gewöhnt, aber dieser Buchverlust ist doch sehr knackig. Ich bin nach wie vor von Bitcoin überzeugt und denke nicht im Traum an das Verkaufen, im Gegenteil, ich überlege mir sogar nachzulegen, ich sehe die langfristige Zukunft von Bitcoin als sehr Erfolgsversprechend an. Ich habe schon 50% Kursverluste bei Bitcoin erlebt, damals noch mit einiges Weniger investiertem Kapital und einem viel geringeren Bitcoin Preis. Ich denke, dass das eine gute Erfahrung für mich ist, besonders wenn der nächste grössere Crash am Finanzmarkt kommt.
Rohstoffe
Gold
Der Goldkurs hat etwas nachgelassen, wodurch Kursverluste in der Höhe von -9.62 Euro entstanden sind. Gold macht in meinem Portfolio knapp 2.1% aus und hat daher kaum Einfluss auf die Performance, ich halte es mehr, um etwas "Skin in the Game" zu haben.
Silber
Auch der Silberpreis ist gesunken, hier kamen Kursverluste in der Höhe von -53.73 Euro zustande. Auch Silber hat nur einen geringen Einfluss auf die Performance meines Portfolios, da es knapp 1% davon ausmacht, wie auch beim Gold halte ich es nur um etwas "Skin in the Game" zu haben.
Gesamtergebnis
Aktueller Monat
Portfolio Wert : 267'283 Euro
Cashflow : 86.12 Euro
Verlust: -26'566 Euro
Aktuelles Jahr
Verlust aktuelles Jahr: -26'566 Euro
Cashflow aktuelles Jahr: 86.12 Euro
Insgesamt
Gesamter Gewinn: 69'098 Euro
Gesamtübersicht nach Asset Klasse
Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.
Gesamtübersicht nach Jahren
2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist, besonders da ich auch viele Konservative Werte im Depot habe.
*Affiliate Links, für weitere Infos dazu gehe bitte zum Impressum einer Seite.
