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Portfolio Update November 2021

Vorgeplänkel

Dieser Monat war eine Berg-und-Tal-Fahrt. Sowohl der High-Performer Bitcoin als auch Tesla haben einige von Ihren Federn lassen müssen. Durch die kleineren Turbulenzen am Aktienmarkt und durch die Turbulenzen von Bitcoin kam mein Depot etwas unter die Räder, wobei sich das ganze jedoch sehr in Grenzen hält.


Inhalt / Navigation

1. Aktien

2. ETF's

3. P2P

4. Rohstoffe

5. Kryptowährungen

6. Gesamtergebnis


Aktien


Portfolio-Übersicht

Ich habe 3 Aktiendepots welche ich wie folgt gegliedert habe:

Consorsbank 1: Sparpläne für Dividendenaktien und Basiswerte

Consorsbank 2: Sparpläne auf Growth und Tech Aktien

Degiro: Einzelkäufe von sowohl Dividendenaktien als auch Basiswerten


Consorsbank 1

Dieses Depot mit Standard Werten hat diesen Monat mit -2.49% abgeschlossen, ein stärkerer Rücksetzer, wenn man bedenkt, dass es sich hierbei um Dividendendickschiffe handelt. Über den Monat hinweg kamen in diesem Depot 100.07 Euro an Dividenden zusammen, welche ich möglichst bald reinvestieren werde. Die grössten Positionen sind der Immobilien Riese Realty Income, der Luxusgüter Hersteller LVMH und der Diabetes Spezialist Novo Nordisk, diese 3 Firmen machen etwas mehr als 13% dieses Depots aus.

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 1 Depot ausgeführt:


Für je 25€

3M / ABBVIE INC / ALTRIA GRP INC /AT + T INC. / BRIT.AMER.TOBACCO / COCA-COLA CO. / DIAGEO PLC / DISNEY (WALT) CO. / EXXON MOBIL CORP. / GILEAD SCIENCES / HANNOVER RUECK SE / HENKEL AG+CO.KGAA / HOME DEPOT INC. / Illinois Tool Works / IMPERIAL BRANDS PLC / JOHNSON + JOHNSON / LVMH EO / MASTERCARD INC. / MCDONALDS CORP. / MUENCH.RUECKVERS. / NIKE INC / NOVO-NORDISK / PEPSICO INC. / PHILIP MORRIS INTL INC. / PROCTER GAMBLE / ROYAL DUTCH SHELL / STARBUCKS CORP. / TEXAS INSTR. / UNILEVER / VISA INC.

/ VONOVIA SE


Für je 50€

Omega Healthcare


Für je 100€

REALTY INC. CORP.


Consorsbank 2

Mein sehr Tech lastiges Growth Depot konnte in diesem Monat etwas besser performen: 5.73% an Kursgewinnen, eine gute Rendite wenn man bedenkt, dass der Markt an sich nicht so in die Gänge kam. Meine 3 grössten Werte sind der Elektroautohersteller Tesla, der dank den Kursgewinnen zu einem echt grossen Brocken im Depot geworden ist, der Grafikkartenhersteller Nvidia und die Luxus Technologie Marke Apple. Diese 3 Unternehmen machen knapp über 50% dieses Depots aus. Bisher bin ich damit schon relativ gut gefahren, ich sehe hier keinen Grund für ein Rebalancing.

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 2 Depot ausgeführt:


Für je 25€

25€ SAMSUNG


Für je 50€

50€ ACTIVISION BLIZZARD INC. / ALIBABA / BAIDU INC. / BERKSHIRE. H.B / Blackrock / Take 2 Interactive / TENCENT HLDGS


Für je 100€

100€ ALPHABET INC /AMAZON.COM INC. / APPLE INC. / FACEBOOK INC. / MICROSOFT / NETFLIX INC. / NVIDIA CORP. / TESLA INC.



Degiro

In diesem etwas durchmischtem Depot finden sich alle meine Einzelkäufe ein. Ich nutze Degiro* bewusst für die Einzelkäufe, da ich hier wesentlich bessere Konditionen dafür habe als bei der Consorsbank. In diesem Monat fiel die Rendite leider Negativ aus: -3.06%. Somit auch hier ein kleiner Rücksetzter. Aber man soll auch immer das positive sehen, es gab einige Dividenden: 40.68 Euro an Dividenden wurden mir von den Unternehmen bis Ende Monat zugesendet. Meine 3 grössten Werte bei Degiro nehmen gut 30% des Depots ein und sind zugleich waschechte "Sündenaktien": diese sind die beiden Tabakkonzerne Altria Group und Imperial Brands und der Öl Riese Royal Durch Shell. (Hier die B Aktie, die A Aktie habe ich bei der Consorsbank im Depot, falls ihr wissen wollt, wo der Unterschied ist, schaut mal in meinem Blogbeitrag über Royal Durch Shell vorbei)



Gesamtbeurteilung der Aktiendepots

In diesem Monat habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. Einzelkäufe gab es keine, da ich keine wirkliche Schnäppchen gesehen habe. Die Kursverluste belaufen sich insgesamt auf -49 Euro und ich habe 149.39 Euro an Dividenden ausbezahlt bekommen, was fast 150% mehr sind als noch letztes Jahr, unter anderem da die Vonovia letztes Jahr in einem anderen Monat ausgezahlt hat.

(Siehe Liste unten)



ETF’s (Exchange Traded Funds)


Portfolio-Übersicht

Ich habe 4 ETF Depots welche ich wie folgt gegliedert habe:

Consorsbank 0: Sparpläne für meine ETF's

Consorsbank 3: Sparpläne für die ETF's meiner Kinder

VIAC 1: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 1

VIAC 2: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 2


Consorsbank 0 und Consorsbank 3

Die beiden Depots Consorsbank 0 und 3 beinhalten jeweils die selben Werte in der selben Gewichtung, welche jedoch in unterschiedlicher Höhe bespart werden. Im Consorsbank 0 Depot bespare ich die Werte mit 400 Euro monatlich für mich selbst. Das Consorsbank 3 Depot werde ich meinen Kindern als Erb-Vorbezug oder ähnliches übertragen, sobald ich mir sicher bin, dass sie es auch gut einsetzen können, daher läuft das Depot auf meinen Namen und es wird mit monatlich 100 Euro bespart. Die Kurserfolge in diesem Monat belaufen sich auf 31.73 Euro. Wie ihr in der Übersicht (unten) erkennen könnt, habe ich die USA übergewichtet, da ich nach wie vor überzeugt bin, dass dieser Markt in Zukunft weiterhin relevant sein wird. Viele Setzen ja auf China, Indien oder andere Länder. Ich denke auch, dass diese in Zukunft eine tragende Rolle spielen werden, welches Land jedoch das Rennen macht bleibt abzuwarten.




Consorsbank 0

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 0 Depot ausgeführt:


Für je 200€

200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)


Für je 100€

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)


Consorsbank 3

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 3 Depot ausgeführt:


Für je 50€

50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)


Für je 25€

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)


Insgesamt sind das ETF Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.


VIAC 1 und VIAC 2

Die beiden Depots VIAC 1 und 2 beinhalten wie auch die vorangegangenen Depots die selben Werte. Die Depots bilden das gebundene Vorsorgevermögen, welches in der Schweiz auch als 3. Säule bekannt ist ab. Dieses Vermögen kann ich dann (mehr oder weniger frei) in ETF's meiner Wahl investieren und damit über längere Zeit eine ordentliche Rendite machen. Das Geld ist langfristig gebunden und ich kann erst mit eintritt in das Rentenalter oder beim Kauf von Wohneigentum oder beim eröffnen einer eigenen Firma an dieses Geld rankommen. Ich habe diesen Monat mit den beiden Depots 795 Euro an Buchgewinnen gutgemacht. Die Grössten Werte darin sind Nasdaq, S&P500 und ein World ETF. Auch hier bin ich sehr US-lastig aufgestellt, ich muss jedoch auch sagen, dass das bisher nie ein Nachteil war, ganz im Gegenteil.



Gesamtbeurteilung der ETF Depots

In diesem Monat habe ich Insgesamt 500 Euro passiv über Sparpläne in ETF's investiert. Einzelkäufe gab es keine. Die Kursgewinne belaufen sich insgesamt auf 826.73 Euro womit ich diesen Monat auf eine Rendite von 3.5% mit meinem ETF Portfolio komme.


P2P Kredite


Wie ich seit längerem bereits gesagt habe, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin von den P2P Krediten nicht mehr überzeugt und werde hier wohl noch einiges Abschreiben müssen. Ich werde auf lange Sicht alles Geld, was noch bei den Plattformen rauskommt, abziehen. Momentan machen die P2P Kredite noch etwas über 1% meines angelegten Vermögens aus. Durch den Abzug des Kapitals und den Ausfall diverser Kredite und die Insolvenz diverser Plattformen oder Darlehensanbahner, kommen nur noch sehr bescheidene Zinserträge an: 1.64 Euro in diesem Monat. Ich rate jedem, der im Bereich P2P einsteigen will, sich das ganze genau zu überlegen. Da ich nicht mehr hinter P2P Stehe, nutze ich die Affiliate Links nicht mehr und bilde diese auch nicht mehr in meinen Blogbeiträgen ab.




Kryptowährungen


Bitcoin

Diesen Monat hat Bitcoin einen Rücksetzer gehabt, die Kursverluste belaufen sich auf -4145.24 Euro was einer negative Rendite von -2.2% entspricht.



Rohstoffe


Gold

Der Goldkurs hat etwas abgenommen, wodurch Kursverluste in der Höhe von 85.65 Euro entstanden sind, welche ich kaum der Rede wert finde. Gold macht in meinem Portfolio knapp 2.1% aus und hat daher kaum Einfluss auf die Performance.


Silber

Auch der Silberpreis ist gesunken, hier kamen Kursverluste in der Höhe von 62.07 Euro zusammen. Auch Silber hat nur einen geringen Einfluss auf die Performance meines Portfolios, da es knapp 1% dessen ausmacht.



Gesamtergebnis


Aktueller Monat

Portfolio Wert: 301'167 Euro

Cashflow aktueller Monat: 151.03 Euro

Verlust aktueller Monat: -3'092.33 Euro


Aktuelles Jahr

Gewinn aktuelles Jahr: 72'963 Euro

Cashflow aktuelles Jahr: 1'751 Euro


Insgesamt

Investiertes Kapital: 183'536 Euro

Gesamter Gewinn: 117'630 Euro


Gesamtübersicht nach Asset Klasse

Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.


Gesamtübersicht nach Jahren

2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist, besonders da ich auch viele Konservative Werte im Depot habe.



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