Cashflow
- 7. Nov. 2021

Portfolio Update Oktober 2021

Vorgeplänkel

Dieser Monat kannte nur eine Richtung: Von links-unten nach rechts-oben! Es war der mit Abstand beste Monat, den bisher erleben durfte. Dank den Zukunftswerten Bitcoin (+24%), Tesla (+40%) und Nvidia (+24%) habe ich einen für mich sehr grossen Meilenstein erreicht, sowohl was den Kursgewinn innerhalb eines Monats angeht als auch was den gesamten Portfolio Wert angeht. Kleiner Tipp: ich habe schon 30% meines ersten grossen Vermögensziels erreicht, aber dazu komme ich später.

Inhalt / Navigation

Aktien

Portfolio-Übersicht

Ich habe 3 Aktiendepots welche ich wie folgt gegliedert habe:

Consorsbank 1: Sparpläne für Dividendenaktien und Basiswerte

Consorsbank 2: Sparpläne auf Growth und Tech Aktien

Degiro: Einzelkäufe von sowohl Dividendenaktien als auch Basiswerten

Consorsbank 1

Dieses Depot mit Standard Werten hat diesen Monat mit 1.73% abgeschlossen, ein relativ guter Wert, wenn man bedenkt, dass es sich hierbei um Dividendendickschiffe handelt. Die Jahresperformance ist bislang bei 17.84% was ebenfalls relativ hoch ist zu den angestrebten 8% im Jahr. Über den Monat hinweg kamen in diesem Depot 65.46 Euro an Dividenden zusammen, wovon ich natürlich um jeden Cent froh bin, der hier an mich zurückfliesst. Am Ende des Monats hatte das Depot damit einen Gesamtwert von 38'258.80 Euro. Die grössten Positionen sind der Immobilien Riese Realty Income, der Luxusgüter Hersteller LVMH und der Diabetes Spezialist Novo Nordisk, diese 3 Firmen machen etwas mehr als 13% dieses Depots aus.

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 1 Depot ausgeführt:

Für je 25€

3M / ABBVIE INC / ALTRIA GRP INC /AT + T INC. / BRIT.AMER.TOBACCO / COCA-COLA CO. / DIAGEO PLC / DISNEY (WALT) CO. / EXXON MOBIL CORP. / GILEAD SCIENCES / HANNOVER RUECK SE / HENKEL AG+CO.KGAA / HOME DEPOT INC. / Illinois Tool Works / IMPERIAL BRANDS PLC / JOHNSON + JOHNSON / LVMH EO / MASTERCARD INC. / MCDONALDS CORP. / MUENCH.RUECKVERS. / NIKE INC / NOVO-NORDISK / PEPSICO INC. / PHILIP MORRIS INTL INC. / PROCTER GAMBLE / ROYAL DUTCH SHELL / STARBUCKS CORP. / TEXAS INSTR. / UNILEVER / VISA INC.

/ VONOVIA SE

Für je 50€

Omega Healthcare

Für je 100€

REALTY INC. CORP.

Consorsbank 2

Mein sehr Tech lastiges Growth Depot konnte in diesem Monat glänzen: 15.63% an Kursgewinnen, eine echt stolze Rendite. Die Jahresperformance liegt damit in diesem Depot bei sagenhaften 48.35%! In Zahlen sind das 7'929.90 Euro an Kursgewinnen, bei solchen Zahlen stört es mich auch nicht, dass in diesem Monat keine Dividende in diesem Portfolio an mich ausbezahlt wurde. Der Portfoliowert steigt damit auf 56'627.75 an. Meine 3 grössten Werte sind der Elektroautohersteller Tesla, der dank den Kursgewinnen zu einem echt grossen Brocken im Depot geworden ist, der Grafikkartenhersteller Nvidia und die Luxus Technologie Marke Apple. Diese 3 Unternehmen machen knapp über 50% dieses Depots aus.

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 2 Depot ausgeführt:

Für je 25€

25€ SAMSUNG

Für je 50€

50€ ACTIVISION BLIZZARD INC. / ALIBABA / BAIDU INC. / BERKSHIRE. H.B / Blackrock / Take 2 Interactive / TENCENT HLDGS

Für je 100€

100€ ALPHABET INC /AMAZON.COM INC. / APPLE INC. / FACEBOOK INC. / MICROSOFT / NETFLIX INC. / NVIDIA CORP. / TESLA INC.

Degiro

In diesem etwas durchmischtem Depot finden sich alle meine Einzelkäufe ein. Ich nutze Degiro* bewusst für die Einzelkäufe, da ich hier wesentlich bessere Konditionen dafür habe als bei der Consorsbank. In diesem Monat fiel die Rendite doch sehr überschaubar aus: 1.31% an Kursgewinnen, da sieht es auf Jahressicht zum Glück besser aus, hier kommt das Depot auf schöne 19.58% an Rendite, das kann sich dann schon sehen lassen! Mit den 192.37 Euro an Kursgewinnen komme ich mit diesem Depot auf eine Gesamtsumme von 16'637.14 Euro, hinzu kommen noch die 56.92 Euro an Dividenden, welche ich durch die Werte in diesem Depot ausbezahlt bekommen habe. Meine 3 grössten Werte bei Degiro nehmen gut 30% des Depots ein, diese sind die beiden Tabakkonzerne Altria Group und Imperial Brands und der Öl Gigant Royal Durch Shell. (Hier die B Aktie, die A Aktie habe ich bei der Consorsbank im Depot, ihr wisst ja, sicher ist sicher)

Gesamtbeurteilung der Aktiendepots

In diesem Monat habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. Einzelkäufe gab es keine, da ich keine wirkliche Schnäppchen gesehen habe. Die Kursgewinne belaufen sich insgesamt auf 8593.71 Euro und ich habe 122.38 Euro an Dividenden ausbezahlt bekommen, was fast 50% mehr sind als noch letztes Jahr.

(Siehe Liste unten)

ETF’s (Exchange Traded Funds)

Portfolio-Übersicht

Ich habe 4 ETF Depots welche ich wie folgt gegliedert habe:

Consorsbank 0: Sparpläne für meine ETF's

Consorsbank 3: Sparpläne für die ETF's meiner Kinder

VIAC 1: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 1

VIAC 2: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 2

Consorsbank 0 und Consorsbank 3

Die beiden Depots Consorsbank 0 und 3 beinhalten jeweils die selben Werte in der selben Gewichtung, welche jedoch in unterschiedlicher Höhe bespart werden. Im Consorsbank 0 Depot bespare ich die Werte mit 400 Euro monatlich für mich selbst. Das Consorsbank 3 Depot werde ich meinen Kindern als Erb-Vorbezug oder ähnliches übertragen, sobald ich mir sicher bin, dass sie es auch gut einsetzen können, daher läuft das Depot auf meinen Namen und es wird mit monatlich 100 Euro bespart. Die Kurserfolge in diesem Monat belaufen sich auf 99.13 Euro. Wie ihr in der Übersicht (unten) erkennen könnt, habe ich die USA übergewichtet, da ich nach wie vor überzeugt bin, dass dieser Markt in Zukunft weiterhin relevant sein wird. Viele Setzen ja auf China, Indien oder andere Länder. Ich denke auch, dass diese in Zukunft eine tragende Rolle spielen werden, welches Land jedoch das Rennen macht bleibt abzuwarten.

Consorsbank 0

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 0 Depot ausgeführt:

Für je 200€

200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

Für je 100€

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Consorsbank 3

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 3 Depot ausgeführt:

Für je 50€

50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

Für je 25€

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Insgesamt sind das ETF Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.

VIAC 1 und VIAC 2

Die beiden Depots VIAC 1 und 2 beinhalten wie auch die vorangegangenen Depots die selben Werte. Die Depots bilden das gebundene Vorsorgevermögen, welches in der Schweiz auch als 3. Säule bekannt ist ab. Dieses Vermögen kann ich dann (mehr oder weniger frei) in ETF's meiner Wahl investieren und damit über längere Zeit eine ordentliche Rendite machen. Das Geld ist langfristig gebunden und ich kann erst mit eintritt in das Rentenalter oder beim Kauf von Wohneigentum oder beim eröffnen einer eigenen Firma an dieses Geld rankommen. Ich habe diesen Monat mit den beiden Depots 1'623.37 Euro an Buchgewinnen gutgemacht. Die Grössten Werte darin sind Nasdaq, S&P500 und ein World ETF. Auch hier bin ich sehr US-lastig aufgestellt, ich muss jedoch auch sagen, dass das bisher nie ein Nachteil war, ganz im Gegenteil.

Gesamtbeurteilung der ETF Depots

In diesem Monat habe ich Insgesamt 500 Euro passiv über Sparpläne in ETF's investiert. Einzelkäufe gab es keine. Die Kursgewinne belaufen sich insgesamt auf 1'722.50 Euro. Diesen Monat komme ich damit auf eine Rendite mit den ETF's von 5.8%, auf Jahressicht sind es sogar 26.5%, was bei so banalen Investments echt der Hammer ist.

P2P Kredite

Wie ich seit längerem bereits gesagt habe, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin von den P2P Krediten nicht mehr überzeugt und werde hier wohl noch einiges Abschreiben müssen. Ich werde auf lange Sicht alles Geld, was noch bei den Plattformen rauskommt, abziehen. Momentan machen die P2P Kredite noch etwas über 1% meines angelegten Vermögens aus. Durch den Abzug des Kapitals und den Ausfall diverser Kredite und die Insolvenz diverser Plattformen oder Darlehensanbahner, kommen nur noch sehr bescheidene Zinserträge an: 0.97 Euro in diesem Monat. Ich rate jedem, der im Bereich P2P einsteigen will, sich das ganze genau zu überlegen. Da ich nicht mehr hinter P2P Stehe, nutze ich die Affiliate Links nicht mehr und bilde diese auch nicht mehr in meinen Blogbeiträgen ab.

Kryptowährungen

Bitcoin

Es ist kein Geheimnis, dass Bitcoin momentan relativ gut performed. Ich selbst bin überaus froh, dass ich in dieser Assetklasse investiert habe. Ich hatte dank Bitcoin diesen Monat über 25'049 Euro an Kursgewinnen! Das sind satte 39.1% was die Jahresperformance auf über 114% katapultiert.

Rohstoffe

Gold

Der Goldkurs hat etwas abgenommen, wodurch Kursverluste in der Höhe von 5.3 Euro entstanden sind, welche ich kaum der Rede wert finde. Gold macht in meinem Portfolio knapp 2.1% aus und hat daher kaum Einfluss auf die Performance.

Silber

Auch der Silberpreis ist gesunken, hier kamen Kursverluste in der Höhe von 98.64 Euro zusammen. Auch Silber hat nur einen geringen Einfluss auf die Performance meines Portfolios, da es knapp 1% dessen ausmacht.

Gesamtergebnis

Aktueller Monat

Portfolio Wert: 300'589 Euro

Cashflow aktueller Monat: 122.38 Euro

Gewinn aktueller Monat: 35'271.83 Euro

Aktuelles Jahr

Gewinn aktuelles Jahr: 75'905 Euro

Cashflow aktuelles Jahr: 1'260 Euro

Insgesamt

Investiertes Kapital: 183'016 Euro

Gesamter Gewinn: 117'573 Euro

Gesamtübersicht nach Asset Klasse

Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.

Gesamtübersicht nach Jahren

2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist, besonders da ich auch viele Konservative Werte im Depot habe.