• Cashflow

Portfolio Update Juli 2021

Im Juli ging es in meinem Portfolio konstant nach oben, so soll es sein! Insgesamt steht mein Portfolio per ende Juli bei 7.1 % Rendite, sprich es ist um einiges angestiegen im vergleich zum Monatsbeginn. Ich komme auf einen Buchgewinn von 15'265 Euro! Der Portfolio-Wert steigt damit auf 237'928 Euro!

Gesamtperformance Juli

7.1% (15'265 Euro)


Cashflow

149.85 Euro



Asset Allocation

Wie beim Bau eines Eigenheims ist es wichtig, einen entsprechenden Plan zu haben, sonst schafft man es nicht, sich sein Wunsch-Portfolio zu bauen. Ich investiere hauptsächlich in Aktien, habe jedoch auch einige weitere Asset Klassen. Bei den Aktien handelt es sich zu etwa 60% soliden Dividenden-starke Titel und 40% Wachstumswerte wie Amazon, Tesla und Co. Für mich gibt es kein "Entweder-oder", auch einige ETF's sind in meinem Portfolio, genau so wie Kryptowährungen, Edelmetalle und P2P Kredite. Der hohe Anteil an Bitcoin ist dem starken Kurswachstum in letzter Zeit zuzuschreiben. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Asset Allocation aus?


Aktien


Portfolio-Übersicht

Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan.

Einzelkäufe

Keine Einzelkäufe


Sparplankäufe

Im Juli habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden, einige davon sind verlinkt, dass ihr direkt auf meine Aktienanalyse des entsprechenden Titels kommt)


25€ 3M

25€ ABBVIE INC

50€ ACTIVISION BLIZZARD INC.

50€ ALIBABA

100€ ALPHABET INC

25€ ALTRIA GRP INC

100€ AMAZON.COM INC.

100€ APPLE INC.

25€ AT + T INC.

50€ BAIDU INC.

50€ BERKSHIRE. H.B

50€ Blackrock

25€ BRIT.AMER.TOBACCO

25€ COCA-COLA CO.

25€ DANAHER

25€ DIAGEO PLC

25€ DISNEY (WALT) CO.

25€ EXXON MOBIL CORP.

100€ FACEBOOK INC.

25€ GILEAD SCIENCES

25€ HANNOVER RUECK SE

25€ HENKEL AG+CO.KGAA

25€ HOME DEPOT INC.

25€ Illinois Tool Works

25€ IMPERIAL BRANDS PLC

25€ JOHNSON + JOHNSON

25€ LVMH EO

25€ MASTERCARD INC.

25€ MCDONALDS CORP.

100€ MICROSOFT

25€ MUENCH.RUECKVERS.

100€ NETFLIX INC.

25€ NIKE INC

25€ NOVO-NORDISK

100€ NVIDIA CORP.

50€ Omega Healthcare

25€ PEPSICO INC.

25€ PHILIP MORRIS INTL INC.

25€ PROCTER GAMBLE

100€ REALTY INC. CORP.

25€ ROYAL DUTCH SHELL

25€ SAMSUNG

25€ STARBUCKS CORP.

50€ Take 2 Interactive

50€ TENCENT HLDGS

100€ TESLA INC.

25€ TEXAS INSTR.

25€ UNILEVER

25€ VISA INC.

25€ VONOVIA SE


Branchenübersicht

Meine Branchenübersicht zeigt ganz klar einen hohen Tech Anteil, ich muss gestehen, ich bin ein grosser Fan der Tech Branche. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Branchenübersicht aus? Fast 50% meiner Werte sind im Technologie Sektor, obwohl ich ja eine passive Income Strategie nutze, will ich mich an Unternehmen von welchen ich Überzeugt bin beteiligen, unabhängig davon, ob eine Dividende gezahlt wird oder nicht.




Kursgewinne / Kursverluste Aktien

Im Juli habe ich insgesamt 806.76 Euro an Kursverlusten mit Aktien gehabt. Ich habe natürlich keine Verluste realisiert, da ich auch weiterhin von dem künftigen Wachstum der Unternehmen und der Wirtschaft Überzeugt bin.


Dividenden

Auch im Juli haben die Unternehmen welche in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 121.12 Euro Dividende. Im Vergleich zum Vorjahr (86.93) habe ich damit fast 50% mehr Dividende erhalten.


ETF’s


Käufe / Verkäufe

Ich kaufe monatlich ETF's für mein Depot mit einem Sparplan über die Consorsbank. Es handelt sich dabei um folgende Werte inkl. der Sparbeiträge:

200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)


Zusätzlich wird neu auch für meine Kinder ein Sparplan ausgeführt, jedoch ebenfalls auf mein Depot. Hierbei bespare ich ebenfalls die obengenannten ETF's mit der selben Gewichtung, jedoch nur mit einem Betrag von 100 € im Monat:

50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)


Ich habe bewusst die USA übergewichtet, da ich nach wie vor überzeugt bin, dass dieser Markt in Zukunft weiterhin relevant sein wird. Viele Setzen ja auf China, Indien oder andere Länder. Ich denke auch, dass diese in Zukunft eine tragende Rolle spielen werden, welches Land jedoch das Rennen macht bleibt abzuwarten.


Insgesamt sind das Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.


Kursgewinne mit ETF's

1373.52 Euro an Kursgewinne im Juli


P2P


Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe


Wie in den letzten Monaten bereits erläutert, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin von den P2P Krediten nicht mehr überzeugt und werde hier wohl noch einiges Abschreiben müssen. Ich werde auf lange Sicht alles Geld, was noch bei den Plattformen rauskommt, abziehen.

Zinsen

Die Zinsen sind von einigen Plattformen ausgeblieben. Einige Plattformen hat es scheinbar heftiger getroffen, um solvent zu bleiben, haben diese die Zinsen für kurze Zeit ausgesetzt, haben jedoch Pläne diese sobald wie möglich weiterzuzahlen. Ich steige langsam aus den P2P Krediten aus und investiere das freigewordene Kapital in etwas riskantere Einzelaktien (das ein oder andere IPO) und Kryptowährungen, das Kapital bleibt also in Assets welche ein höheres Risiko haben, das zum Ausgleich zu meinen konservativen Investments.

Ich rate euch, falls ihr im Bereich P2P einsteigen wollt, euch das ganze genau zu überlegen. Da ich nicht mehr hinter P2P Stehe, nutze ich die Affiliate Links nicht mehr und bilde diese auch nicht mehr in meinen Blogposts ab.


Insgesamt komme ich, was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 28.73 Euro. Im Vergleich zum Juli 2020 (80.69Euro) komme ich so auf über 70% weniger Cashflow mit P2P Zinsen. Einerseits natürlich, da ich viel Kapital abgezogen habe, andererseits weil einige Plattformen pleite sind bzw. sich als Scam herausgestellt haben oder diverse Kredite wegen Insolvenz abgeschrieben werden mussten.


Kryptowährungen


Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe


Kursgewinne / Kursverluste

Bitcoin: 14'370 Euro


Rohstoffe


Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe


Kursgewinne / Kursverluste

Gold 105.46 Euro

Silber -63.75 Euro


Gesamtergebnis

Portfolio Wert: 237'928 Euro

Gesamter Gewinn: 64'943.46 Euro


Gesamtübersicht nach Asset Klasse:

Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.


Gesamtübersicht nach Jahren: 2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist, besonders da ich auch viele Konservative Werte im Depot habe.


*Affiliate Links

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