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Cashflow
- 25. Juli 2021

Portfolio Update Juni 2021

Aktualisiert: 10. Feb. 2022

Im Juni ging es in meinem Portfolio etwas hoch und wieder runter, insgesamt steht mein Portfolio per ende Juni bei 1.7% Rendite, sprich es ist leicht angestiegen im vergleich zum Monatsbeginn. Ich komme auf einen Buchgewinn von 4'168 Euro ergibt! Der Portfolio-Wert steigt damit auf 217'104 Euro!

Gesamtperformance Juni

1.7% (4168 Euro)

Cashflow

123.13 Euro

Asset Allocation

Wie beim Bau eines Eigenheims ist es wichtig, einen entsprechenden Plan zu haben, sonst schafft man es nicht, sich sein Wunsch-Portfolio zu bauen. Ich investiere hauptsächlich in Aktien, habe jedoch auch einige weitere Asset Klassen. Bei den Aktien handelt es sich zu etwa 60% soliden Dividenden-starke Titel und 40% Wachstumswerte wie Amazon, Tesla und Co. Für mich gibt es kein "Entweder-oder", auch einige ETF's sind in meinem Portfolio, genau so wie Kryptowährungen, Edelmetalle und P2P Kredite. Der hohe Anteil an Bitcoin ist dem starken Kurswachstum in letzter Zeit zuzuschreiben. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Asset Allocation aus?

Aktien

Portfolio-Übersicht

Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan.

Einzelkäufe

Keine Einzelkäufe

Sparplankäufe

Im Juni habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden, einige davon sind verlinkt, dass ihr direkt auf meine Aktienanalyse des entsprechenden Titels kommt)

25€ 3M

25€ ABBVIE INC

50€ ACTIVISION BLIZZARD INC.

50€ ALIBABA

100€ ALPHABET INC

25€ ALTRIA GRP INC

100€ AMAZON.COM INC.

100€ APPLE INC.

25€ AT + T INC.

50€ BAIDU INC.

50€ BERKSHIRE. H.B

50€ Blackrock

25€ BRIT.AMER.TOBACCO

25€ COCA-COLA CO.

25€ DANAHER

25€ DIAGEO PLC

25€ DISNEY (WALT) CO.

25€ EXXON MOBIL CORP.

100€ FACEBOOK INC.

25€ GILEAD SCIENCES

25€ HANNOVER RUECK SE

25€ HENKEL AG+CO.KGAA

25€ HOME DEPOT INC.

25€ Illinois Tool Works

25€ IMPERIAL BRANDS PLC

25€ JOHNSON + JOHNSON

25€ LVMH EO

25€ MASTERCARD INC.

25€ MCDONALDS CORP.

100€ MICROSOFT

25€ MUENCH.RUECKVERS.

100€ NETFLIX INC.

25€ NIKE INC

25€ NOVO-NORDISK

100€ NVIDIA CORP.

50€ Omega Healthcare

25€ PEPSICO INC.

25€ PHILIP MORRIS INTL INC.

25€ PROCTER GAMBLE

100€ REALTY INC. CORP.

25€ ROYAL DUTCH SHELL

25€ SAMSUNG

25€ STARBUCKS CORP.

50€ Take 2 Interactive

50€ TENCENT HLDGS

100€ TESLA INC.

25€ TEXAS INSTR.

25€ UNILEVER

25€ VISA INC.

25€ VONOVIA SE

Branchenübersicht

Meine Branchenübersicht zeigt ganz klar einen hohen Tech Anteil, ich muss gestehen, ich bin ein grosser Fan der Tech Branche. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Branchenübersicht aus? Fast 50% meiner Werte sind im Technologie Sektor, obwohl ich ja eine passive Income Strategie nutze, will ich mich an Unternehmen von welchen ich Überzeugt bin beteiligen, unabhängig davon, ob eine Dividende gezahlt wird oder nicht.

Kursgewinne / Kursverluste Aktien

Im Juni habe ich insgesamt 5691 Euro an Kursgewinnen mit Aktien gehabt. Ich habe natürlich keine Gewinne realisiert, da ich auch weiterhin von dem künftigen Wachstum der Unternehmen und der Wirtschaft Überzeugt bin.

Dividenden

Auch im Juni haben die Unternehmen welche in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 104.39 Euro Dividende. Im Vergleich zum Vorjahr (120.01) habe ich damit etwas weniger Dividende erhalten, dies weil es letztes Jahr wegen der Covid 19 Krise diverse Dividenden aus dem Mai in den Juni verschoben wurden.

ETF’s

Käufe / Verkäufe

Ich kaufe monatlich ETF's für mein Depot mit einem Sparplan über die Consorsbank. Es handelt sich dabei um folgende Werte inkl. der Sparbeiträge:

200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Zusätzlich wird neu auch für meine Kinder ein Sparplan ausgeführt, jedoch ebenfalls auf mein Depot. Hierbei bespare ich ebenfalls die obengenannten ETF's mit der selben Gewichtung, jedoch nur mit einem Betrag von 100 € im Monat:

50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Ich habe bewusst die USA übergewichtet, da ich nach wie vor überzeugt bin, dass dieser Markt in Zukunft weiterhin relevant sein wird. Viele Setzen ja auf China, Indien oder andere Länder. Ich denke auch, dass diese in Zukunft eine tragende Rolle spielen werden, welches Land jedoch das Rennen macht bleibt abzuwarten.

Insgesamt sind das Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.

Kursverluste mit ETF's

1854.24Euro an Kursgewinne im Juni

P2P

Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe

Wie in den letzten Monaten bereits erläutert, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin von den P2P Krediten nicht mehr überzeugt und werde hier wohl noch einiges Abschreiben müssen. Ich werde auf lange Sicht alles Geld, was noch bei den Plattformen rauskommt, abziehen.

Zinsen

Die Zinsen sind von einigen Plattformen ausgeblieben. Einige Plattformen hat es scheinbar heftiger getroffen, um solvent zu bleiben, haben diese die Zinsen für kurze Zeit ausgesetzt, haben jedoch Pläne diese sobald wie möglich weiterzuzahlen. Ich steige langsam aus den P2P Krediten aus und investiere das freigewordene Kapital in etwas riskantere Einzelaktien (das ein oder andere IPO) und Kryptowährungen, das Kapital bleibt also in Assets welche ein höheres Risiko haben, das zum Ausgleich zu meinen konservativen Investments.

Ich rate euch, falls ihr im Bereich P2P einsteigen wollt, euch das ganze genau zu überlegen. Da ich nicht mehr hinter P2P Stehe, nutze ich die Affiliate Links nicht mehr und bilde diese auch nicht mehr in meinen Blogposts ab.

Insgesamt komme ich, was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 18.74 Euro. Im Vergleich zum Juni 2020 (37.03 Euro) komme ich so auf über 50% weniger Cashflow mit P2P Zinsen. Einerseits natürlich, da ich viel Kapital abgezogen habe, andererseits weil einige Plattformen pleite sind bzw. sich als Scam herausgestellt haben oder diverse Kredite wegen Insolvenz abgeschrieben werden mussten.

Kryptowährungen

Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe

Kursgewinne / Kursverluste

Bitcoin: -3'165Euro

Rohstoffe

Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe

Kursverluste

Gold -222.07 Euro

Silber -113.12Euro

Gesamtergebnis

Portfolio Wert: 217'104 Euro

Gesamter Gewinn: 49'426 Euro

Gesamtübersicht nach Asset Klasse:

Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.

Gesamtübersicht nach Jahren: 2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist.

*Affiliate Links

Cashflow
- 24. Juli 2021

Portfolio Update Mai 2021

Aktualisiert: 10. Feb. 2022

Im Mai hat sich mein Depot anfangs etwas erholt, wurde dann jedoch durch einige fallende Kurse, allen voran Bitcoin, weit runtergezogen. Insgesamt steht mein Portfolio per ende Mai bei -13.1% Rendite im Mai welches einen Verlust von über 31'917 Euro ergibt! Der Portfolio-Wert sinkt damit auf von 210'524 Euro!

Gesamtperformance Mai

-13.1% (-31'917 Euro)

Cashflow

328.98 Euro

Asset Allocation

Aktien

Portfolio-Übersicht

Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan.

Einzelkäufe

Keine Einzelkäufe

Sparplankäufe

Im Mai habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden, einige davon sind verlinkt, dass ihr direkt auf meine Aktienanalyse des entsprechenden Titels kommt)

25€ 3M

25€ ABBVIE INC

50€ ACTIVISION BLIZZARD INC.

50€ ALIBABA

100€ ALPHABET INC

25€ ALTRIA GRP INC

100€ AMAZON.COM INC.

100€ APPLE INC.

25€ AT + T INC.

50€ BAIDU INC.

50€ BERKSHIRE. H.B

50€ Blackrock

25€ BRIT.AMER.TOBACCO

25€ COCA-COLA CO.

25€ DANAHER

25€ DIAGEO PLC

25€ DISNEY (WALT) CO.

25€ EXXON MOBIL CORP.

100€ FACEBOOK INC.

25€ GILEAD SCIENCES

25€ HANNOVER RUECK SE

25€ HENKEL AG+CO.KGAA

25€ HOME DEPOT INC.

25€ Illinois Tool Works

25€ IMPERIAL BRANDS PLC

25€ JOHNSON + JOHNSON

25€ LVMH EO

25€ MASTERCARD INC.

25€ MCDONALDS CORP.

100€ MICROSOFT

25€ MUENCH.RUECKVERS.

100€ NETFLIX INC.

25€ NIKE INC

25€ NOVO-NORDISK

100€ NVIDIA CORP.

50€ Omega Healthcare

25€ PEPSICO INC.

25€ PHILIP MORRIS INTL INC.

25€ PROCTER GAMBLE

100€ REALTY INC. CORP.

25€ ROYAL DUTCH SHELL

25€ SAMSUNG

25€ STARBUCKS CORP.

50€ Take 2 Interactive

50€ TENCENT HLDGS

100€ TESLA INC.

25€ TEXAS INSTR.

25€ UNILEVER

25€ VISA INC.

25€ VONOVIA SE

Branchenübersicht

Kursgewinne / Kursverluste Aktien

Im Mai habe ich insgesamt -1'436 Euro an Kursverlusten mit Aktien gehabt. Ich habe natürlich keine Gewinne realisiert, da ich auch weiterhin von dem künftigen Wachstum der Unternehmen und der Wirtschaft Überzeugt bin.

Dividenden

Auch im Mail haben die Unternehmen welche in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 303.08 Euro Dividende. (Neuer Rekord!) Im Vergleich zum Vorjahr (124.42) habe ich damit über das doppelte an Dividende erhalten!

ETF’s

Käufe / Verkäufe

Ich kaufe monatlich ETF's für mein Depot mit einem Sparplan über die Consorsbank. Es handelt sich dabei um folgende Werte inkl. der Sparbeiträge:

200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Insgesamt sind das Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.

Kursverluste mit ETF's

-266.58 Euro an Kursverlusten im Mai

P2P

Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe

Zinsen

Insgesamt komme ich, was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 25.90 Euro. Im Vergleich zum Mai 2020 (50.25 Euro) komme ich so auf über 50% weniger Cashflow mit P2P Zinsen. Einerseits natürlich, da ich viel Kapital abgezogen habe, andererseits weil einige Plattformen pleite sind bzw. sich als Scam herausgestellt haben oder diverse Kredite wegen Insolvenz abgeschrieben werden mussten.

Kryptowährungen

Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe

Kursgewinne / Kursverluste

Bitcoin: -31'082 Euro

Rohstoffe

Käufe / Verkäufe

Keine Käufe / Verkäufe

Kursgewinne

Gold 321.42 Euro

Silber 190.96 Euro

Gesamtergebnis

Portfolio Wert: 210'524 Euro

Gesamter Gewinn: 45'846 Euro

Gesamtübersicht nach Asset Klasse:

*Affiliate Links

Cashflow
- 16. Mai 2021

Portfolio Update April 2021

Aktualisiert: 10. Feb. 2022

Im April ging mein Depot bis Mitte Monat bergauf, anschliessend brach es jedoch etwas ein. Insgesamt steht mein Portfolio per ende April trotzdem relativ hoch: ich habe sogar ein neues allzeithoch erreicht. In Summe bedeutet das für mein Portfolio 0.7 % Rendite im April welches einen Buchgewinn von über 1'653 Euro ergibt! Der Portfolio-Wert steigt damit auf ein neues "All-Time-High" von 236'227Euro!

Gesamtperformance April

+0.7% (1'653 Euro)

Cashflow

178.91 Euro

Asset Allocation

Aktien

Portfolio-Übersicht

Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan.

Einzelkäufe

Keine Einzelkäufe

Sparplankäufe

Im April habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden, einige davon sind verlinkt, dass ihr direkt auf meine Aktienanalyse des entsprechenden Titels kommt)

25€ 3M

25€ ABBVIE INC

50€ ACTIVISION BLIZZARD INC.

50€ ALIBABA

100€ ALPHABET INC

25€ ALTRIA GRP INC

100€ AMAZON.COM INC.

100€ APPLE INC.

25€ AT + T INC.

50€ BAIDU INC.

50€ BERKSHIRE. H.B

50€ Blackrock

25€ BRIT.AMER.TOBACCO

25€ COCA-COLA CO.

25€ DANAHER

25€ DIAGEO PLC

25€ DISNEY (WALT) CO.

25€ EXXON MOBIL CORP.

100€ FACEBOOK INC.

25€ GILEAD SCIENCES

25€ HANNOVER RUECK SE

25€ HENKEL AG+CO.KGAA

25€ HOME DEPOT INC.

25€ Illinois Tool Works

25€ IMPERIAL BRANDS PLC

25€ JOHNSON + JOHNSON

25€ LVMH EO

25€ MASTERCARD INC.

25€ MCDONALDS CORP.

100€ MICROSOFT

25€ MUENCH.RUECKVERS.

100€ NETFLIX INC.

25€ NIKE INC

25€ NOVO-NORDISK

100€ NVIDIA CORP.

50€ Omega Healthcare

25€ PEPSICO INC.

25€ PHILIP MORRIS INTL INC.

25€ PROCTER GAMBLE

100€ REALTY INC. CORP.

25€ ROYAL DUTCH SHELL

25€ SAMSUNG

25€ STARBUCKS CORP.

50€ Take 2 Interactive

50€ TENCENT HLDGS

100€ TESLA INC.

25€ TEXAS INSTR.

25€ UNILEVER

25€ VISA INC.

25€ VONOVIA SE

Branchenübersicht

Kursgewinne / Kursverluste Aktien

Im April habe ich insgesamt 890 Euro an Kursgewinnen mit Aktien gehabt. Ich habe natürlich keine Gewinne realisiert, da ich auch weiterhin von dem künftigen Wachstum der Unternehmen und der Wirtschaft Überzeugt bin.

Dividenden

Auch im April haben die Unternehmen welche in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 141.26 Euro Dividende. Im Vergleich zum Vorjahr (30.47) habe ich damit über das dreifache an Dividende erhalten.

ETF’s

Käufe / Verkäufe

Ich kaufe monatlich ETF's für mein Depot mit einem Sparplan über die Consorsbank. Es handelt sich dabei um folgende Werte inkl. der Sparbeiträge:

200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Insgesamt sind das Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.

Kursgewinne mit ETF's

2383 Euro Kursgewinne im April

P2P

Käufe / Verkäufe

Wie in den letzten Monaten bereits erläutert, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin nach wie vor von der Asset Klasse P2P überzeugt, jedoch seit längerem nicht von jeder Plattform. Das Geld das ich abgezogen habe wird jedoch in andere, aus meiner Sicht vertrauenswürdigere Plattformen fliessen. Im P2P Bereich ist die Kriese noch nicht vorüber, noch immer werden auf diversen Plattformen nicht alle Zinsen pünktlich bezahlt, einige sind sogar ausgefallen bzw. werden wohl länger nicht Zahlen, wobei sich Crowdestor wieder mit einigen Zinsen zurückgemeldet hat, selbst Grupeer, eine möglicherweise Insolvente Plattform, hat mir ebenfalls wieder Zinsen gutgeschrieben, nur blöd, dass ich nichts davon abheben darf. Schlussendlich bleibt nur noch zu sagen, P2P war und ist ein Investment mit einem erhöhten Risiko, das war bereits vor der Corona Kriese so und wird es auch weiterhin sein. Bei Mintos gab es eine drastische Änderung der AGBs, diese bewirkt, dass die Aufwände der Rückgewinnungen von Zinsen nun auf den Investor abgewälzt werden können, ich sehe dem eher argwöhnisch entgegen, bin jedoch weiterhin investiert. Ich habe bei diversen Plattformen den Autoinvest ausgeschaltet und werde hier in der Asset Klasse etwas rebalancen. Ausserdem habe ich neu auch Bondora Go & Grow welches aus dem aktiven Bondora Depot alimentiert wird.

Zinsen

In Klammern habe ich die Momentane XIRR Rendite bei der Entsprechenden Plattform. Nach eben dieser XIRR Rendite sind die nachfolgenden Plattformen sortiert. Wenn Ihr auf die entsprechende Plattform drückt, landet ihr direkt auf der Webseite. Bei vielen dieser Plattformen gibt es momentan Bonusaktionen, bei denen ihr teilweise erhöhte Renditen(0.5-2%), ein Cashback (1-2%) oder bares Geld (5-10 Euro) zusätzlich erhaltet. Besonders in der jetzigen Situation haben diverse Plattformen die Zinssätze um 1-2% erhöht, um dem höheren Risiko gerecht zu werden.

Bondora (17.44%)*

Crowdestor (13.31%)*

Iuvo (12.58%)

Mintos (10.59%)*

Peerberry (10.56%)*

Crowdestate (10.19%)*

Viventor (10.86%)*

Viainvest (9.98%)*

Twino (9.20%)*

Swaper (7.84%)*

Estateguru (7.64%)*

Bergfürst (4.43%)*

Bulkestate (7.13%)*

Insgesamt komme was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 40.78 Euro. Im Vergleich zum April 2020 (37.29 Euro) komme ich so auf über 20% weniger Cashflow mit P2P Zinsen.